De kunst van het beleggen in exchange-traded fund (ETF) draait vaak om eenvoud en kosteneffectiviteit. Veel beleggers vinden succes met een eenvoudige portefeuille van twee fondsen, waarbij een brede marktblootstelling wordt gecombineerd via fondsen als deze Vanguard Total Stock Market ETF of de Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) met een obligatiefonds als Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND). Deze aanpak komt overeen met de aanbeveling van Warren Buffett aan de meeste lekenbeleggers om vast te houden aan een S&P500 indexfonds en een obligatiefonds in hun kernportefeuille.
Er zijn echter talloze manieren om Vanguard ETF’s in verschillende aandelen- en obligatieportefeuilles te gebruiken. Mijn persoonlijke beleggingsstrategie omvat drie verschillende portefeuilles: een portefeuille met groeiaandelen, een portefeuille met dividendgroeiaandelen voor pensioeninkomsten, en een gemengde portefeuille die groei, dividendgroei, hoogrentende aandelen, vastgoedbeleggingstrusts (REIT’s) en diverse obligatiefondsen omvat. . Elke portefeuille is zorgvuldig samengesteld om aan specifieke financiële langetermijndoelstellingen te voldoen.
In de volgende secties leg ik uit hoe ik Vanguard ETF’s gebruik om een mix van stabiliteit, inkomsten en groei in deze drie verschillende portefeuilles te introduceren.
Blootstelling aan de kernmarkt
De Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) vormt de hoeksteen van mijn beleggingsstrategie binnen de blended portefeuille. Dit fonds biedt uitgebreide blootstelling aan 500 van de grootste Amerikaanse bedrijven en biedt directe diversificatie over meerdere sectoren. Het heeft met name gedurende langere perioden consequent beter gepresteerd dan tal van actief beheerde fondsen.
Een belangrijk voordeel van deze ETF is de opmerkelijk lage kostenratio van 0,03%, waardoor de kosteneffectiviteit wordt vergroot. Sinds de oprichting in 2010 heeft het fonds een opmerkelijk gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 14,7% gegenereerd, een uitzonderlijke prestatie voor een op large-caps gerichte, op indexen gebaseerde ETF.
Deze combinatie van een brede marktvertegenwoordiging, consistente outperformance, lage kosten en sterke historische rendementen maakt de Vanguard S&P 500 ETF een ideale basis voor langetermijnbeleggers die op zoek zijn naar stabiele groei en diversificatie.
Groeipotentieel
De Vanguard S&P 500 Growth ETF (NYSEMKT: VOOG) dient als een waardevolle aanvulling op mijn kernposities in de op groei gerichte portefeuille. Dit fonds richt zich specifiek op groeigerichte bedrijven binnen de S&P 500 en selecteert aandelen op basis van sleutelfactoren zoals omzetgroei, winstgroei en momentum. Door dit te doen, biedt het beleggers de mogelijkheid om potentieel hogere rendementen te behalen tijdens bullmarkten.
Het fonds heeft met name sterke prestaties laten zien, waarbij het de afgelopen tien jaar beter presteerde dan de benchmark S&P 500. Met een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 15% over de afgelopen tien jaar heeft het bedrijf consistent een robuuste groei gerealiseerd. Ondanks de focus op een hoog groeipotentieel handhaaft de ETF een opmerkelijk lage kostenratio van 0,10%, waardoor het een aantrekkelijke optie is voor prijsbewuste beleggers die op zoek zijn naar een grotere groeiblootstelling.
Deze combinatie van gerichte groeifocus, historische outperformance en lage kosten positioneert de Vanguard S&P 500 Growth ETF als een uitstekende keuze voor beleggers die het groeipotentieel van hun portefeuille willen vergroten en tegelijkertijd de verbinding met de bredere markt willen behouden.
Internationale dividendblootstelling
De Vanguard International ETF met hoog dividendrendement (NASDAQ: VYMI) voegt wereldwijde diversificatie en inkomsten toe aan mijn gemengde en groeiportefeuilles. Dit fonds concentreert zich op hoogrentende aandelen uit ontwikkelde en opkomende markten buiten de Verenigde Staten. Momenteel biedt het een dividendrendement van ongeveer 4,3%, wat aanzienlijk hoger is dan het gemiddelde rendement van de S&P 500 van 1,35%.
Deze ETF biedt blootstelling aan meer dan 1.500 aandelen in verschillende landen en sectoren en biedt een brede internationale vertegenwoordiging. Met een kostenratio van 0,22% onderscheidt het zich als een kosteneffectieve optie voor een internationale, op dividend gerichte ETF.
Deze combinatie van hoog rendement, uitgebreide diversificatie en redelijke vergoedingen maakt de Vanguard International High Dividend Yield ETF een effectief instrument voor beleggers die mondiale inkomstengenererende activa aan hun portefeuilles willen toevoegen en tegelijkertijd hun geografische blootstelling willen uitbreiden.
Focus op de technologiesector
De Vanguard Informatietechnologie ETF (NYSEMKT: VGT) stelt mij in staat te profiteren van het groeiende belang van technologie in onze economie. Ik heb deze ETF in mijn groeiportefeuille.
Dit fonds biedt blootstelling aan bedrijven die zich bezighouden met software, hardware, halfgeleiders en IT-diensten. De ETF heeft sterke prestaties geleverd, met een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 20,6% over de afgelopen tien jaar.
De kostenratio van 0,10% van het fonds is ook aanzienlijk lager dan die van veel actief beheerde technologiefondsen. Tot de topposities van de Vanguard Information Technology ETF behoren grote spelers uit de sector, zoals Appel, NvidiaEn Microsoft.
Deze combinatie van gerichte blootstelling aan technologie, historisch sterke rendementen en lage kosten maakt deze ETF een aantrekkelijke optie voor beleggers die de blootstelling van hun portefeuille aan de ultrasnelgroeiende technologiesector willen vergroten.
Investering in onroerend goed
De Vanguard Vastgoed ETF (NYSEMKT: VNQ) biedt blootstelling aan de vastgoedsector via een gediversifieerde portefeuille van REIT’s. Ik houd deze ETF in mijn pensioeninkomensportefeuille. Het fonds biedt potentieel voor zowel kapitaalgroei als inkomstengeneratie. Het rendement bedraagt momenteel ongeveer 3,7%, wat het aantrekkelijk maakt voor inkomensgerichte beleggers.
Met een kostenratio van 0,13% behoort deze ETF tot de meest kosteneffectieve in zijn categorie. Het heeft solide langetermijnprestaties geleverd, met een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 7,3% over de afgelopen tien jaar.
Deze combinatie van sectorspecifieke blootstelling, potentieel voor het genereren van inkomsten, lage vergoedingen en consistente historische prestaties maakt de Vanguard Real Estate ETF een waardevolle optie voor beleggers die vastgoed aan hun portefeuillemix willen toevoegen, met name voor pensioeninkomensstrategieën.
Groei van de opkomende markten
De Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (NYSEMKT: VWO) voegt blootstelling toe aan potentiële economieën met een hoog groeipotentieel, zoals China, India en Brazilië. Ik bezit dit fonds in mijn groeiportefeuille. Het belegt in bijna 6.000 aandelen in verschillende opkomende landen. Hoewel opkomende markten volatiel kunnen zijn, bieden ze het potentieel voor hogere rendementen op de lange termijn.
De kostenratio van deze ETF van 0,08% is uitzonderlijk laag voor een fonds voor opkomende markten. Het heeft de afgelopen tien jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 4,2% opgeleverd.
Deze combinatie van een brede blootstelling aan opkomende markten, groeipotentieel en zeer lage kosten maakt de Vanguard FTSE Emerging Markets ETF een aantrekkelijke optie voor beleggers die hun portefeuilles willen diversifiëren met ontwikkelingslanden.
Potentieel voor kleine bedrijven
De Vanguard Small-Cap ETF (NYSEMKT: VB) biedt blootstelling aan kleinere Amerikaanse bedrijven met een hoog groeipotentieel. Ik bezit deze ETF in mijn groeiportefeuille.
Small-capaandelen hebben historisch gezien over langere perioden beter gepresteerd dan large-capaandelen, zij het met een hogere volatiliteit. Ze hebben ook vaak geprofiteerd van renteverlagingen, hoewel deze trend door de geschiedenis heen niet consistent is geweest. Het fonds biedt diversificatie over meer dan 1.400 small-capaandelen.
De kostenratio van deze ETF van 0,05% behoort tot de laagste voor small-capfondsen. Het heeft de afgelopen tien jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 9,6% opgeleverd.
Door tegen minimale kosten een brede blootstelling aan het small-capsegment aan te bieden, dient deze ETF als een efficiënt instrument voor beleggers die het groeipotentieel van kleinere bedrijven willen aanboren.
De uitgebreide diversificatie helpt een deel van de risico’s te beperken die verbonden zijn aan individuele small-capaandelen, waardoor het een aantrekkelijke optie is voor diegenen die de groeivooruitzichten van hun portefeuille willen verbeteren.
Blootstelling aan kernobligaties
De Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND) vormt de basis van mijn vastrentende allocatie in alle drie de portefeuilles. Dit fonds biedt een brede blootstelling aan Amerikaanse obligaties van beleggingskwaliteit, waaronder staats-, bedrijfs- en hypotheekgedekte effecten. Het biedt stabiliteit en inkomsten, met een huidig rendement van ongeveer 3,4%.
Met een kostenratio van 0,03% is deze ETF uiterst kosteneffectief voor een obligatiefonds. Hoewel de rendementen op obligaties de afgelopen jaren slecht zijn geweest als gevolg van de lage rentetarieven en andere factoren, speelt het fonds een cruciale rol bij de diversificatie van de portefeuille en het risicobeheer voor langetermijnbeleggers.
Door tegen minimale kosten een uitgebreide dekking van de Amerikaanse obligatiemarkt aan te bieden, biedt deze obligatie-ETF een efficiënte manier voor beleggers om vastrentende beleggingen in hun portefeuilles op te nemen, waardoor het risico in evenwicht wordt gebracht en de algehele volatiliteit van de portefeuille mogelijk wordt getemperd.
Internationale obligatiediversificatie
De Vanguard Total International Bond ETF (NASDAQ: BNDX) vormt een aanvulling op mijn kernobligatieposities door in alle drie de portefeuilles blootstelling te bieden aan obligaties van beleggingskwaliteit uit ontwikkelde en opkomende markten buiten de VS. Dit fonds maakt gebruik van valutahedging om de impact van wisselkoersschommelingen op het rendement te minimaliseren. Momenteel levert het ongeveer 4,7% op.
De kostenratio van het fonds van 0,07% is concurrerend voor een internationale obligatie-ETF. Het toevoegen van internationale obligaties aan een portefeuille kan de diversificatie vergroten en mogelijk het voor risico gecorrigeerde rendement verbeteren.
Deze internationale obligatie-ETF biedt beleggers een eenvoudige manier om toegang te krijgen tot de mondiale obligatiemarkten, waardoor de geografische diversificatie van hun vastrentende beleggingen wordt vergroot. De valuta-afdekkingsfunctie kan de volatiliteit die gepaard gaat met valutaschommelingen helpen verminderen, waardoor het een aantrekkelijke optie wordt voor diegenen die hun obligatieblootstelling buiten de binnenlandse markten willen verbreden.
Moet u nu € 1.000 investeren in de Vanguard S&P 500 ETF?
Overweeg het volgende voordat u aandelen in Vanguard S&P 500 ETF koopt:
De Motley Fool-aandelenadviseur Het analistenteam heeft zojuist geïdentificeerd wat zij denken dat de 10 beste aandelen voor beleggers om nu te kopen… en Vanguard S&P 500 ETF was daar niet een van. De tien aandelen die de verlaging hebben doorstaan, kunnen de komende jaren monsterrendementen opleveren.
Bedenk wanneer Nvidia heeft deze lijst op 15 april 2005 gemaakt… als u op het moment van onze aanbeveling $1.000 had geïnvesteerd, je zou $782.682 hebben!*
Voorraadadviseur biedt beleggers een eenvoudig te volgen blauwdruk voor succes, inclusief begeleiding bij het opbouwen van een portefeuille, regelmatige updates van analisten en twee nieuwe aandelenselecties per maand. De Voorraadadviseur dienst heeft ruim verviervoudigd het rendement van de S&P 500 sinds 2002*.
Bekijk de 10 aandelen »
*Stock Advisor keert terug vanaf 7 oktober 2024
George Budwell heeft posities in Apple, Microsoft, Nvidia, Vanguard Admiral Funds-Vanguard S&P 500 Growth ETF, Vanguard Charlotte Funds-Vanguard Total International Bond ETF, Vanguard Index Funds-Vanguard Small-Cap ETF, Vanguard International Equity Index Funds-Vanguard Ftse Emerging Markets ETF, Vanguard International High Dividend Yield ETF, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Bond Market ETF en Vanguard World Fund-Vanguard Information Technology ETF. The Motley Fool heeft posities in en beveelt Apple, Microsoft, Nvidia, Vanguard Index Funds-Vanguard Small-Cap ETF, Vanguard International Equity Index Funds-Vanguard Ftse Emerging Markets ETF, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Bond Market aan ETF en Vanguard Total Stock Market ETF. The Motley Fool beveelt de volgende opties aan: lange oproepen van $ 395 in januari 2026 naar Microsoft en korte oproepen in januari 2026 van $ 405 naar Microsoft. The Motley Fool heeft een openbaarmakingsbeleid.
Ik bezit 9 Vanguard ETF’s. Dit is waarom ik ze allemaal bezit. werd oorspronkelijk gepubliceerd door The Motley Fool
